AML pro realitní makléře: povinná certifikace bez vaty
Realitní makléř je povinná osoba podle zákona 253/2008 Sb. Kurz vás provede identifikací klienta, oznámením FAÚ i archivací. 47 lekcí, 3 hodiny, certifikát na konci.
Identifikace a kontrola klienta
Zvládnete § 8 i § 9 AML zákona: identifikaci napřímo, zprostředkovanou i elektronickou, včetně politicky exponovaných osob.
Podezřelý obchod a oznámení FAÚ
Rozpoznáte indicie, víte kdy obchod přerušit a jak podat oznámení Finančnímu analytickému úřadu.
Evidence na 10 let a GDPR
Nastavíte systém vnitřních zásad, evidenci a archivaci podkladů na deset let v souladu s GDPR.
Certifikát a hotové šablony
Závěrečný test, certifikát a formuláře pro oznámení i kompletní CDD walkthrough na reálném scénáři.
Obsah kurzu
01Než začneš — proč AML kurz a co tě v něm čeká
- Než začneš — proč AML kurz a co tě v něm čeká
02Základy AML/CFT — pojmy, instituce, legislativa
- Základy AML/CFT — pojmy, instituce, legislativa
03Identifikace klienta podle § 8 AML zákona
- Identifikace klienta podle § 8 AML zákona
04Identifikace klienta napřímo
- Identifikace klienta napřímo
05Zprostředkovaná identifikace
- Zprostředkovaná identifikace
06Elektronická identifikace
- Elektronická identifikace
07Politicky exponované osoby (PEP)
- Politicky exponované osoby (PEP)
08M2.5 — CDD walkthrough: jeden scénář od A do Z
- M2.5 — CDD walkthrough: jeden scénář od A do Z
09Kontrola klienta podle § 9 AML zákona
- Kontrola klienta podle § 9 AML zákona
10Průběžný test 1 — Identifikace a kontrola klienta
- Průběžný test 1 — Identifikace a kontrola klienta
11Podezřelý obchod a hodnocení rizik
- Podezřelý obchod a hodnocení rizik
12Neuskutečnění obchodu — kdy a jak obchod přerušit
- Neuskutečnění obchodu — kdy a jak obchod přerušit
13Oznámení podezřelého obchodu FAÚ
- Oznámení podezřelého obchodu FAÚ
14Průběžný test 2 — Rizika a oznámení
- Průběžný test 2 — Rizika a oznámení
15Role kontaktní osoby v realitní kanceláři
- Role kontaktní osoby v realitní kanceláři
16Systém vnitřních zásad
- Systém vnitřních zásad
17Evidence a archivace AML dokumentace
- Evidence a archivace AML dokumentace
18AML a naplňování GDPR
- AML a naplňování GDPR
19Závěrečný certifikační test AML
- Závěrečný certifikační test AML
20Reference — Právní rejstřík AML
- Reference — Právní rejstřík AML
21Reference — Formuláře a šablony
- Reference — Formuláře a šablony
Časté dotazy
Je AML certifikace pro makléře povinná?
Ano. Realitní zprostředkovatel je povinná osoba podle zákona 253/2008 Sb. a musí plnit AML povinnosti.
Jak dlouho kurz trvá?
Zhruba 3 hodiny čistého času, 47 lekcí ve 21 modulech. Postupujete vlastním tempem a můžete se vracet.
Dostanu certifikát?
Ano. Po složení závěrečného testu získáváte certifikát o absolvování AML kurzu.
Obsahuje kurz použitelné formuláře?
Ano. Součástí jsou šablony oznámení podezřelého obchodu a právní rejstřík AML.